Fintech grāmatvedība Igaunijā — EMI, maksājumu iestādes, CASP, SaaS
Fintech Accounting ir Tallinā bāzēts grāmatvedības un atbilstības birojs, kas specializējies regulēto finanšu uzņēmumu apkalpošanā Baltijā. Mūsu klienti ir elektroniskās naudas iestādes (EMI), maksājumu iestādes, kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēji, kas pāriet no VASP uz CASP, un SaaS uzņēmumi ar regulētu maksājumu infrastruktūru. Piedāvājam ikmēneša grāmatvedību, klientu līdzekļu aizsardzības pārskatus, AML/MLRO atbalstu un Finantsinspektsioon iesniegumus angļu, igauņu un krievu valodā no vienas komandas.
Kam mēs sniedzam pakalpojumus
Mūsu fokuss ir četri Baltijas fintech tirgus apakšsegmenti: (1) Igaunijas EMI ar pārrobežu ES apjomu un aktīvu klientu līdzekļu aizsardzības pienākumu saskaņā ar PSD2 10. pantu; (2) maksājumu iestādes Finantsinspektsioon uzraudzībā; (3) VASP reģistrētie uzņēmumi, kas pāriet uz MiCA CASP autorizāciju pirms 2026. gada 1. jūlija termiņa, kā noteikts ESMA 143(3) panta grandfathering sarakstā; (4) SaaS uzņēmumi, kuru biznesa modelis skar regulētu infrastruktūru (rēķinu procesori, karšu emisijas partneri, kripto glabāšanas API).
Ja jūsu uzņēmums ir pirmsieņēmumu Igaunijas OÜ bez iesniegta licences pieteikuma, mēs jūs uzņemsim, bet izmaksu apvalks un tvērums būtiski atšķirsies no licencētiem uzņēmumiem. Mēs jau sākumā pateiksim, kura pakete jums atbilst.
Kā fintech grāmatvedība izskatās praksē
Mēneša noslēgums fintech uzņ ēmumam ir smagāks nekā parastam OÜ. Kontu plānam jānošķir klientu līdzekļi no pašu līdzekļiem, jāsaskaņo katrs aizsardzības konts un jāizdod atlikumi pa valūtām, ja turat float vairākās valūtās. Darījumu apjoms parasti ir par diviem līdz četriem kārtām lielāks nekā ne-fintech OÜ, tāpēc datu ievade tiek automatizēta no PSP izrakstiem, karšu tīkliem un, ja nepieciešams, blokķēdes avotiem.
Līdzās grāmatvedībai sagatavojam Finantsinspektsioon ceturkšņa un gada pārskatus, ikgadējā audita dokumentāciju (EMI virs sliekšņa ir obligāti auditējami) un ikmēneša vai iknedēļas vadības skaitļus valdei un investoriem. Strādājam pēc IFRS vai Igaunijas grāmatvedības labas prakses atkarībā no grupas konteksta.
AML, MLRO un klientu līdzekļu aizsardzība — integrēti, ne atsevišķi
Lielākā daļa fintech dibinātāju vispirms pieņem darbā vispārēju grāmatvedi, pēc tam atsevišķu atbilstības konsultantu, un beigās nonāk ar divām komandām, kas savā starpā nesarunājas. Mēs integrējam MLRO funkciju, klientu līdzekļu aizsardzības politiku un mēneša slēgšanu vienā pakalpojumā — grāmatvedības komanda zina, ko un kāpēc MLRO atzīmē, un MLRO redz virsgrāmatas līmeņa darījumus, no kuriem atkarīgi regulatīvie trigeri.
MLRO iesaisti nodrošinām kā iekšēju (jūs pieņemat darbā, mēs konsultējam), daļēju (viens darbinieks starp dažiem maziem fintech) vai pilnībā ārpakalpotu (mēs darbojamies kā reģistrēts MLRO ar fit-and-proper dokumentāciju).
Daudzvalodu pakalpojums — EN, ET, RU vienlīdzīgi
Regulatori sazinās igauņu valodā. Valdes un investori bieži lasa angliski. Ievērojama Baltijas fintech dibinātāju daļa ir krieviski runājoša. Mēs strādājam visās trīs valodās dzimtā līmenī — Finantsinspektsioon sarakste igauņu valodā, ceturkšņa valdes prezentācijas angļu valodā, AML apmācības krieviski runājošam personālam krievu valodā. Bez nodošanām, bez kopsavilkumiem tulkojumā, bez pazudušām niansēm.